Principes de saisie

Le module Financements & Placements vous permet de mettre en place des instruments financiers.

Avant cette mise en place, l'ensemble du paramétrage général doit être effectué.

1. Pour saisir une opération financière dans le menu Entités, sélectionnez le type d'instrument que vous souhaitez utiliser. La liste des éventuelles opérations apparaît.

2. Cliquez sur le bouton Créer. Dans le formulaire qui s'ouvre les différentes informations à saisir sont regroupées par onglet.

3. Complétez les onglets généraux en tenant compte des éléments qui suivent.

Informations Générales

Dans l'onglet Informations Générales, vous pouvez ajouter ou retirer des pièces jointes une fois la création terminée, à partir de la grille correspondant à l'instrument.

Le Portefeuille et le Dossier Collection personnalisable d'actifs financiers pouvant être rattachée à une devise, une société ou une contrepartie. correspondent à des niveaux de regroupement.

Compléter le code du Dossier déclenche la saisie automatique des informations qu'il contient dans les champs de la rubrique. Le Portefeuille rassemble votre sélection d'instruments.

Ces deux éléments vous permettent, par exemple, d'ajouter des colonnes dédiées dans vos vues personnalisées.

Caractéristiques

L'onglet Caractéristiques vous permet de saisir le montant et la devise Monnaie étrangère. de l'opération. Vous devez également y renseigner les dates de début et de fin d'opération et déterminer un éventuel report des échéances (lorsque l’échéance tombe un jour fermé, tel que défini dans le calendrier), avec ou sans ajustement des intérêts.
Les jours fermés, par exemple samedi (jour de fermeture) et dimanche (jour de congé) et les jours fériés rentrent dans le cadre de la fonction Report.
L'option Mois prochain de la fonction Report obéit à la règle suivante : si le jour de l’échéance théorique tombe un jour fermé et que le report propose un jour du mois suivant, alors le jour calculé devient le premier jour ouvert précédant l’échéance théorique.
L'option Ajustement des intérêts consiste à recalculer le montant des intérêts en fonction des dates de report calculées et du nombre de jours redéfinis.

Commissions et taxes

L'onglet Commissions et Taxes présente les éléments correspondant à des Commissions et Taxes récurrentes ou associées à une composante de l’opération et les frais qui sont indépendants de l’opération.

1. Pour saisir une commission, cliquez sur le lien + Ajoutez une ligne. Si vous souhaitez saisir une taxe, sélectionnez l'option du même nom.

2. Complétez les champs Base de calcul et Montant.

3. Enfin, validez votre saisie à l'aide du bouton d'enregistrement représenté par une disquette en début de ligne.

La rubrique suivante permettant de saisir d'autres frais, fonctionne sur le même principe.

Dans les deux rubriques, vous pouvez ajouter autant de lignes que nécessaire.

Dénouement

L'onglet Dénouement vous permet de renseigner les différents comptes bancaires ou intercoà utiliser pour la génération des flux dans le module Trésorerie.
Vous pouvez sélectionner un compte bancaire pour chaque élément défini : Mise en place, Intérêts, Échéance, Frais, Taxes.
Dans le cas où la devise de compte est différente de la devise de l’opération, une conversion est appliquée en retenant par défaut le cours figurant dans la table des cours à la date de l’opération, ou le dernier cours connu précédant la date de l’opération. Ce cours est repris pour la génération des flux de trésorerie.

Échéancier

L'onglet Échéancier reprend les caractéristiques de l'opération saisies dans les autres onglets. Il est construit en devise d’opération.

La valeur du taux variable est calée sur la date d’échéance et non pas sur la date théorique de l’échéancier.
Vous pouvez modifier la valeur du taux directement dans l’échéancier. Pour la prise en compte de cette modification, un recalcul doit être effectué manuellement.
La modification d’une des caractéristiques de l’opération entraîne le recalcul de l’échéancier et annule les précédentes modifications effectuées manuellement. Pour plus d'informations, consultez la rubrique Modification de l'échéancier.
Les éléments rapprochés sont exclus du nouveau calcul.