Le module Paiement est intégré au logiciel de gestion de ressources financières Sage XRT Treasury.
Ce module est conçu pour répondre à vos besoins en matière de gestion des ordres de paiement, notamment des virements de trésorerie, dans un environnement totalement sécurisé.
Il permet également grâce à sa modularité interne d'interfacer les systèmes - et donc d'échanger des informations - de dématérialiser les flux, d'accélérer et sécuriser les échanges bancaires. Ces possibilités représentent, pour votre entreprise, un gain substantiel en performance et en productivité.
Parfaitement intégré à la suite Sage XRT Treasury, le module Paiement communique en permanence avec les modules Trésorerie, Sage XRT Signature et Sage XRT Communication afin d'assurer la mise à jour des flux. En effet, Paiement peut ensuite être relayé par le progiciel Sage XRT Communication pour que les ordres de virement soient directement transmis à leurs destinataires. Si l'une de vos banques utilise la norme bancaire EBICS, vos fichiers pourront être préalablement cryptés par le progiciel Sage XRT Signature.
Dans un souci d'organisation et pour que l'utilisation de Paiement devienne pour vous un automatisme, nous avons pris soin de conserver, quel que soit le support de transaction, une seule et même logique de travail.
Vous trouverez toujours les grands principes de fonctionnement suivants :
- Tout règlement dont le support (virement international, commercial, domestique, SEPA) n'est pas reconnu est identifié dans le module comme une demande de paiement, qui ne peut véritablement être traitée qu'une fois complétée.
- Chaque ordre de paiement est associé à un statut qui reflète sa position dans le cycle de remise. Ce statut évolue de "à compléter", "à valider" ou "à autoriser" jusqu'à "validé" ou "autorisé" lorsque l'ordre de paiement est prêt à être remis en banque.
- Les profils doivent être paramétrés pour associer à chaque type de transaction des caractéristiques techniques relatives à la génération du fichier de remise (format bancaire, protocole, etc).
- Des règles de constitution doivent être créées pour définir, pour chaque type de transaction, la façon dont les remises d'ordres de paiement vont être constituées (multi-devises, multi-dates, etc).
Viennent s'ajouter à ces principes fondamentaux d'autres fonctions communes aux différents types de transaction, telles que la sélection des ordres à traiter (sélection par statut, par donneur d'ordre, par bénéficiaire, etc), le type d'informations à renseigner, la réutilisation possible des caractéristiques d'un ordre par l'enregistrement de modèles, l'importation de demandes et ordres de paiement, la génération des courriers.
Enfin, le module Paiement étant intégré à la gamme Sage XRT Treasury, une partie du paramétrage utilisé doit être effectué à partir des modules Paramétrage, Administration Générale et Données de marché, tous trois communs à tous les progiciels de la gamme.
