Le ZBA (Zero Balancing Account) est système de centralisation de trésorerie de groupe visant à équilibrer entre eux les comptes des différentes filiales à chaque fin de journée, via l'utilisation de comptes pivots.
Cette technique vise à limiter les découverts et à transférer les trésoreries excédentaires vers les filiales nécessitant des liquidités. Ce type de gestion permet au groupe d'économiser des frais bancaires conséquents tout en limitant les coûts d'opportunités liés aux trésoreries excédentaires.
Pour instaurer un système de ZBA, les éléments suivants doivent être paramétrés :
Flux de trésorerie recettes et dépenses
Pour accéder aux flux de trésorerie, cliquez sur Éléments communs, puis sélectionnez Flux de trésorerie.
Codes transaction et affectation des codes flux
Pour accéder aux codes de transactions et aux flux, cliquez sur Éléments communs, sélectionnez Flux de trésorerie puis Transactions.
La synthèse des transactions reprend les éléments principaux définis lors de la saisie.
Les éléments de détail de la transaction sont répartis sur deux onglets :
- L'onglet Identification permettant d'affecter une catégorie au code transaction.
- L'onglet Code Flux permettant d'individualiser les flux générés à partir du code transaction.
Codes de correspondance CIB / Flux
Pour accéder à la page de création des conditions d'intégration bancaire, cliquez sur Trésorerie, sélectionnez Intégration bancaire, puis Contrôle d'intégration relevé de compte et enfin Conditions d'intégration bancaire.
Info
Plusieurs codes flux différents peuvent être créés, par exemple pour différencier virements émis et virements reçus.
Info
Le paramétrage relatif au cash pooling automatique est facultatif. L’usage de cette zone a pour vocation de gérer les comptes reflets.
Structure bancaire
Pour accéder à l'assistant de structure bancaire, cliquez sur Trésorerie, sélectionnez Intégration bancaire, puis Contrôle d'intégration relevé de compte et enfin Structure fichier bancaire.
L’assistant de structure bancaire inclut trois étapes.
- Étape 1 : définition de la longueur de la ligne, des symboles de sens et du séparateur de décimales
- Étape 2 : paramétrage du découpage de l’enregistrement flux
- Étape 3 : récupération des informations permettant d'établir le système de ZBA.
Lors de cette étape, les enregistrements contenant les libellés doivent être définis, ainsi que la position et la longueur des banques sélectionnées.
Conditions ZBA
Pour accéder à l'assistant de structure bancaire, cliquez sur Trésorerie, puis sélectionnez Intégration bancaire, Contrôle d'intégration relevé de compte et Structure fichier bancaire.
Ce paramétrage permet de renseigner un libellé de banque unique et d'identifier les mouvements issus du système de ZBA. Ce paramétrage est essentiel lorsque le ZBA est effectué par la banque.
Info
Le couple intragroupe est affiché automatiquement en fonction de la société d’appartenance du compte bancaire sélectionné et de l’organigramme intragroupe auquel le compte bancaire est rattaché.
