Une fois les positions de trésorerie établies, vous pouvez procéder, à partir des tâches de Gestion du module Trésorerie, à léquilibrage de vos comptes afin d'éviter les erreurs de contre-phase. Ce type d'erreur consiste en effet à laisser des soldes créditeurs non rémunérés alors que, par ailleurs, des agios sont payés sur des comptes en situation de débit.
Pour prendre des décisions en ce sens, vous disposez de moyens de consultation des soldes en valeur, à partir desquels deux procédés d'équilibrage des comptes sont mis à votre disposition :
- l'équilibrage automatique, en fonction de propositions établies par le système. Ce procédé permet de réaliser, de façon automatisée, des virements de banque à banque, sur des comptes libellés dans la même devise.
- l'équilibrage manuel, par lequel sont saisis les virements que vous souhaitez effectuer. Ce procédé permet de visualiser, en temps réel, l'impact d'une décision sur les soldes des différents comptes sélectionnés.
Le module Trésorerie vous permet d'effectuer des équilibrages automatiques de type :
- Cash pooling, c'est-à-dire en ramenant le solde de vos comptes à zéro, au niveau d'un solde à conserver ou dans une fourchette de tolérance préalablement définie
- Optimisation, c'est-à-dire faisant appel à des décisions minimisant les charges financières.
Info
Le module Trésorerie permet de prendre en compte des conditions de glissement sur les virements de banque à banque, spécifiques aux fonctions d'équilibrage, indiquées dans le module Paramétrage.
Les virements automatiques de Cash Pooling peuvent concerner des comptes libellés dans des monnaies différentes. Ainsi, les flux de trésorerie générés peuvent être des virements banque à banque domestiques, des virements banque à banque étrangers (entre des comptes en monnaies In différentes) ou des achats / ventes de devises.
D'une manière générale, vous utiliserez la fonction de Cash pooling automatique si la position globale de votre société est créditrice ou débitrice, afin de centraliser l'excédent de trésorerie ou le besoin de financement sur la banque avec laquelle vous allez mettre en place une opération de placement / financement.
Si les soldes en valeur indiquent une position globale de votre société proche de zéro, mais que certains comptes sont créditeurs et d'autres débiteurs, vous ferez appel à la fonction Optimisation afin de gérer cette situation en minimisant les coûts financiers.
