Transactions à risque

La plate-forme vous permet de définir et détecter des transactions dites à risque.

Présentation

Vous pouvez choisir parmi quatre caractéristiques de transaction : Pays, Devise, Montant, Doublon.

Ces caractéristiques correspondent à des Types de risque que vous pouvez adapter à votre écosystème et votre activité pour repérer les transactions suspectes.

Création

Pour créer un type de transaction à risque, ouvrez l'entrée Transaction à risque du menu Antifraude.

Une capture d’écran présentant la fonctionnalité du paragraphe en cours.

Cliquez sur le bouton Nouvelle définition en haut à droite de l'écran.

Une capture d’écran présentant la fonctionnalité du paragraphe en cours.

Dans le formulaire de création, choisissez le type de risque à paramétrer, les options de définition dépendent de ce choix.

Ce risque porte sur le pays du compte crédité.

  1. Sélectionnez Oui si le fait que le payé ne réside pas dans le même pays que sa banque constitue un risque de fraude.

  2. Sélectionnez ensuite le Type de définition de la liste : liste d'Autorisation ou liste d'Interdiction.

  3. Créez la liste en y ajoutant des pays grâce au bouton dédié (signe Plus). La fenêtre qui s'ouvre vous permet de sélectionner une série de critères dont le Pays.

    Si vous sélectionnez seulement le pays, il est interdit ou autorisé quels que soient les autres critères.

    Si, outre le Pays, vous sélectionnez d'autres critères, l'autorisation ou l'interdiction est conditionnée à ces critères.

    Ajoutez autant de pays que vous le souhaitez.

  4. Cliquez sur le bouton Créer pour sauvegarder les critères.

  5. Enfin cliquez sur Enregistrer pour valider votre liste et le risque.

  1. Pour utiliser ce type de risque, sélectionnez un Type de définition pour la liste : liste d'Autorisation ou liste d'Interdiction.

  2. Créez la liste en y ajoutant les devises grâce au bouton dédié (signe Plus). La fenêtre qui s'ouvre vous permet de sélectionner une série de critères dont la Devise.

    Si vous sélectionnez seulement la devise, elle est interdite ou autorisée quels que soient les autres critères.

    Si, outre la Devise, vous sélectionnez d'autres critères, l'autorisation ou l'interdiction est conditionnée à ces critères.

    Ajoutez autant de devises que vous le souhaitez.

  3. Cliquez sur le bouton Créer pour sauvegarder les critères.

  4. Enfin cliquez sur Enregistrer pour valider votre liste et le risque.

Ce type de risque permet de signaler les transactions présentant des données identiques à d'autres transactions.

  1. Les données concernées peuvent être le montant, la date d’exécution, le compte débité, le payé et le compte crédité. Sélectionnez les options souhaitées.

  2. Vous devez ensuite définir avec quelles transactions le service doit effectuer la comparaison, c'est-à-dire l'Horizon de recherche : la remise, le fichier et l’historique des transactions disponibles.

    Vous avez également la possibilité de déclarer un niveau de tolérance de doublon : indiquez le nombre de doublons accepté sur une période donnée.

  3. Enfin cliquez sur Enregistrer pour valider vos choix pour ce risque.

  1. Pour utiliser le type de risque Montant, définissez les situations de montant à risque en cliquant sur le bouton d'ajout (signe Plus). La fenêtre qui s'ouvre vous permet de sélectionner une série de critères.

  2. Sélectionnez l’opérateur de comparaison (<, ≤, >, ≥) et indiquez le montant et la devise.

    Vous pouvez sélectionner d'autres critères pour ce contrôle de montant.

  3. Cliquez sur le bouton Créer pour sauvegarder les critères.

  4. Enfin cliquez sur Enregistrer pour valider votre liste et le risque.

Une fois qu'un contrôle de transaction à risque est paramétré, vous le retrouvez dans la liste des points de contrôle disponibles dans le formulaire de création-modification de procédure.