Vision globale
La notion d’instrument financier prime sur la notion de court, moyen ou long terme.
Ce sont les caractéristiques de l’instrument qui déterminent le choix approprié parmi tous les instruments livrés en standard. L’ergonomie demeure identique pour chaque instrument.
L’échéancier regroupe l’ensemble des événements : initial, intérêts, amortissements, final, frais et taxes.
Les flux de trésorerie sont générés automatiquement dans le module Trésorerie lors de l’enregistrement d'une opération.
La notion de multi-périodicité est dédiée à chaque instrument, quels que soient le mode de remboursement du capital et la durée de vie de l’instrument :
Exemple 1
- Capital Initial = 1 000 000,00
- Taux d’intérêt = 1%
- Périodicité = semestrielle
- Durée = une année
Echéancier :
| DATE | INITIAL | INTERET | FINAL |
|---|---|---|---|
| 01/01/AAAA | 1 000 000,00 | ||
| 01/07/AAAA | 5 000,00 | ||
| 01/01/AAAA+1 | 5 000,00 | 1 000 000,00 |
Exemple 2
- Capital Initial = 1 000 000,00
- Taux d’intérêt = 1%
- Périodicité = annuelle
- Durée = deux années
Echéancier :
| DATE | INITIAL | INTERET | FINAL |
|---|---|---|---|
| 01/01/AAAA | 1 000 000,00 | ||
| 01/01/AAAA+1 | 10 000,00 | ||
| 01/01/AAAA+2 | 10 000,00 | 1 000 000,00 |
