Durante la gestión de las transacciones, puede que en algunos casos la entrega de las divisas tenga lugar antes del vencimiento de la transacción. En dicho caso, debe proceder a la resolución por anticipado de la transacción.
Por lo general, la resolución por anticipado de un contrato, consiste en crear un swap contado/plazo en el que la pata al contado tenga el mismo sentido que la transacción inicial y la pata a plazo el sentido opuesto. El módulo FX le permite introducir resoluciones anticipadas parciales y totales.
La naturaleza de la pata al contado generada es «Ejercitante», la de la pata a plazo «Ejercicio» y la de la transacción inicial (la que ha sido objeto de la resolución por anticipado) «Ejercida».
Principios generales de las resoluciones por anticipado
La gestión de las resoluciones anticipadas interviene en un contexto bien definido cuyos límites están fijados por varios principios de mercado. El módulo FX cumple con estas obligaciones mediante las siguentes normas de funcionamiento:
- La resolución anticipada solo se puede dar en las transacciones de cambio a plazo fijo. No puede resolver por anticipado los créditos, préstamos o las patas a plazo de swaps.
- El módulo FX respeta las normas de aplicación de una resolución anticipada de transacciones. De hecho, solo permite esta operación si la fecha de vencimiento no se ha superado, si ha tenido lugar la validación bak office y si la transacción no se ha resuelto.
- Tampoco se permite la resolución anticipada se ha prorrogado por completo. De hecho, la transacción inicial se ha resuelto durante la prórroga.
Si la prórroga es parcial, la parte no prorrogada de la transacción inicial puede resolverse por anticipado, hasta el importe no prorrogado. En consecuencia, una operación puede ser objeto de varias resoluciones anticipadas hasta llegar al importe de la operación inicial. Por lo demás, la transacción resultante de una prórroga no puede resolverse por anticipado. En ese caso, debe crear una transacción de swap.
Información
No puede resolver por anticipado ni prorrogar la pata a plazo de una resolución por anticipado, pero sí puede resolver esta última.
El siguiente esquema muestra las diferencias de importe entre una resolución anticipada a la cotización del día y a la cotización histórica.
Tipos de resolución anticipada
- Cuando procede a una resolución anticipada total, la transacción inicial se salda por completo. Por tanto, ya no se podrá realizar operaciones en esa transacción.
- Si procede a una resolución anticipada parcial, el contrato inicial sigue aplicándose, para el importe restante, como si se tratase de un contrato a plazo. Puede proceder a otras resoluciones parciales, prorrogar el saldo o resolver el contrato. Sin embargo, a diferencia de un contrato a plazo no prorrogado, ya no podrá modificar la operación inicial.
Resolver por anticipado una transacción de cambio
En la página de gestión de las transacciones de cambio a plazo, haga doble clic en la línea correspondiente a la transacción que desee seleccionar.
Si desea más información sobre la gestión de las transacciones de cambio a plazo, consulte el apartado Cambio a plazo.
Importante
Solo puede seleccionar las transacciones con el estado "Inicial".
La transacción no puede resolverse por anticipado en las siguientes situaciones, en cuyo caso aparece un mensaje de error indicándolo:
- No se han introducido las cuentas de cargo y de abono para la resolución de la transacción.
Debe introducir esos datos. Están disponibles en la pestaña Resolución de la página de gestión de transacciones de cambio a plazo. Si desea más información sobre esta pestaña, haga clic aquí.
- La transacción no se ha validado back office.
Si desea más información sobre la validacióValidación back officen back office, consulte el apartado .
- La fecha de vencimiento de la transacción se ha superado. En ese caso, debe utilizar la función de resolución manual simple.
Si la transacción puede resolverse por anticipado, aparecerá la página de resolución anticipada de la transacción.
En la pestaña Características puede introducir datos sobre la resolución anticipada: total o parcial, importe para la resolución parcial, fechas...
La siguiente tabla describe los datos del encabezado y de la pestaña Características.
Los campos que pueden introducirse se indican en la columna M.
para ver la lista de los tipos de transacción disponibles y luego, en la ventana contextual que aparece, haga doble clic en una línea para seleccionarla.
Las pestañas Cotización cruzada, Resolución, Back Office y Zonas usuario son idénticas a las de una transacción de cambio a plazo. Si desea más información sobre estas pestañas, haga clic aquí.
En dichas pestañas, se puede modificar la siguiente información: datos bancarios de resolución, datos de asignación contable y notas. Los valores predeterminados son los definidos para la transacción inicial.
Información
Si ha activado la edición automática de los tickets de operación y de las órdenes de pago, al confirmar la resolución por anticipado se editarán de forma automática un ticket de operación y una orden de pago. La orden de pago se refiere a la pata al contado de la resolución por anticipado. Si desea más información sobre la configuración de las ediciones automáticas, consulte el apartado Ediciones automáticas.
Saldo de la operación
Para conocer el saldo de una transacción que haya sido objeto de una resolución por anticipado, consulte el importe en posición de la transacción en el diario de las transacciones de cambio. Si desea más información sobre este informe, consulte el apartado Diario de transacciones de cambio.
Modificación de las transacciones
La transacción inicial y la pata al contado de la resolución por anticipado no pueden modificarse tras la resolución por anticipado.
Los siguientes datos de la pata a plazo de la resolución por anticipado pueden modificarse hasta que la pata no se resuelva:
- el número de relación;
- el número de carpeta;
- el nombre del contacto de la contrapartida;
- las cuentas bancarias y fechas valor de resolución;
- la referencia;
- la información sobre la asignación contable;
- las notas.
Si desea más información sobre estos campos, consulte el apartado Cambio a plazo.
Información
Si uno de los datos principales de la resolución por anticipado (el importe, por ejemplo) es incorrecto, la resolución por anticipado debe eliminarse y volverse a introducir correctamente.
Ejemplo
Tenemos una compra a plazo con fecha del 30 de noviembre. El 30 de septiembre ejerce una resolución por anticipado de esta transacción. Realiza, por tanto, una compra al contado con fecha valor el 30 de septiembre, luego formaliza una venta a plazo el 30 de noviembre para invertir la compra a plazo inicial.
Eliminación de transacciones y cancelación de la resolución por anticipado
La transacción inicial no puede eliminarse después de la resolución por anticipado.
Puede eliminar la pata al contado o a plazo de la resolución por anticipado: la eliminación de una de las dos patas conlleva la eliminación automática de la otra pata y el estado de la transacción inicial pasa de «Ejercida» a «Inicial». De esta forma, la resolución por anticipado se cancela.
