Transacciones de riesgo

Desde la plataforma se pueden definir y detectar transacciones denominadas "de riesgo".

Presentación

Se puede elegir entre cuatro características de transacción: País, Divisa, Importe, Duplicado.

Estas características corresponden a Tipos de riesgo que puede adaptar a su entorno y actividad para identificar las transacciones sospechosas.

Creación

Para crear un tipo de transacción de riesgo, hay que seleccionar la opción Transacción de riesgo del menú Antifraude.

Captura de pantalla que presenta la funcionalidad de este apartado.

A continuación, hay que hacer clic en el botón Nueva definición, situado en la parte superior derecha de la pantalla.

Captura de pantalla que presenta la funcionalidad de este apartado.

En el formulario de creación, hay que seleccionar el tipo de riesgo que se necesita configurar, ya que las opciones de definición dependen de dicha selección.

Este riesgo se refiere al país de la cuenta de abono.

  1. Hay que seleccionar Sí para indicar que si acreedor no reside en el mismo país que su banco constituye un riesgo de fraude.

  2. A continuación, hay que seleccionar el Tipo de definición de la lista: Autorización o Prohibición.

  3. Con el botón correspondiente (icono +) se crea la lista añadiendo países. Aparece una pantalla en la que se puede seleccionar una serie de criterios, entre ellos el País.

    Si se selecciona solo el país, estará prohibido o autorizado, independientemente de los demás criterios.

    Si además del País se seleccionan otros criterios, la autorización o prohibición quedarán condicionadas por dichos criterios.

    Se pueden añadir tantos países como se necesiten.

  4. A continuación, hay que hacer clic en Crear para guardar los criterios.

  5. Por último, hay que hacer clic en Guardar para confirmar la lista y el riesgo.

  1. Para utilizar este tipo de riesgo, hay que seleccionar un Tipo de definición para la lista: Autorización o Prohibición.

  2. Con el botón correspondiente (icono +) se crea la lista añadiendo divisas. Aparece una pantalla en la que se puede seleccionar una serie de criterios, entre ellos la Divisa.

    Si se selecciona solo la divisa, estará prohibida o autorizada, independientemente de los demás criterios.

    Si además de la Divisa se seleccionan otros criterios, la autorización o la prohibición quedarán condicionadas por dichos criterios.

    Se pueden añadir tantas divisas comos se necesiten.

  3. A continuación, hay que hacer clic en Crear para guardar los criterios.

  4. Por último, hay que hacer clic en Guardar para confirmar la lista y el riesgo.

Este tipo de riesgo permite indicar las transacciones que presentan datos que se repiten en otras transacciones.

  1. Estos datos pueden ser el importe, la fecha de ejecución, la cuenta de cargo, el acreedor y la cuenta de abono. Hay que seleccionar las opciones que se necesiten.

  2. A continuación, hay que definir con qué transacciones el servicio debe establecer la comparación, es decir, Búsqueda en: la remesa, el archivo y el histórico de las transacciones disponibles.

    También se puede declarar la aceptación de una tolerancia de duplicado. Para ello, se indica el número de duplicados aceptados durante un período determinado.

  3. Por último, hay que hacer clic en Guardar para confirmar las selecciones realizadas para este tipo de riesgo.

  1. Para utilizar el tipo de riesgo Importe, hay que definir las situaciones de riesgo por importe haciendo clic en el botón correspondiente (icono +). Aparece una pantalla en la que se puede seleccionar una serie de criterios.

  2. Hay que seleccionar el operador de comparación (<, ≤, >, ≥) e indicar el importe y su divisa.

    Se pueden seleccionar otros criterios para este control sobre el importe.

  3. A continuación, hay que hacer clic en Crear para guardar los criterios.

  4. Por último, hay que hacer clic en Guardar para confirmar la lista y el riesgo.

Una vez que se haya configurado un control para las transacciones de riesgo, se puede consultar en la lista de puntos control disponibles en el formulario de creación o modificación de un procedimiento.