Condiciones de valor

Según las condiciones negociadas por las sociedades con sus bancos, las fechas de abono o de cargo de operación, llamadas fechas valor, pueden variar.

En otras palabras, una misma sociedad puede haber negociado condiciones diferentes con cada uno de sus bancos. Al contrario, un mismo banco puede conceder condiciones específicas a una sociedad, incluso a cuentas diferentes de una misma sociedad.

Para crear una condición de valor, desde el modulo Tesorería, se selecciona Condiciones de valor en el menú Configuración - Condición bancaria y, luego, en el botón Crear.

Condición

Las condiciones de valor se pueden definir, de forma general, para todos los flujos, para todos los bancos y todas las sociedades.

En el apartado Condición, se seleccionan las entidades a las que afecta la condición, con el siguiente orden de prioridad:

  • Flujo

  • Cuenta

  • Agencia bancaria

  • Banco

  • Sociedad

Si se deja uno de los campos en blanco, la condición se aplica a todas las entidades correspondientes. Por ejemplo, si se completa el campo Banco, pero el campo Cuenta se deja en blanco, a todas las cuentas asociadas al banco seleccionado les afectará la condición creada.

Información

Todas las combinaciones de entidades son posibles; sin embargo, una combinación específica solo se puede utilizar para una única condición. Si no se cumple esta regla, aparecerá un mensaje al intentar guardar la operación.

Deslizamientos

En el apartado Deslizamientos, se configura el traslado utilizado si la fecha de operación corresponde a un día festivo o de cierre, así como las condiciones de deslizamiento que se aplicarán al flujo.

Hay que hacer clic en Añadir para insertar un nuevo deslizamiento. Después, hay que hacer clic en el botón de calendario para acceder a la configuración de la fórmula de cálculo de la fecha deslizante.

Las cuatro primeras listas desplegables permiten establecer el traslado: sin traslado, primer día laborable siguiente, segundo día laborable siguiente, etc.

En el campo Calendario, se puede seleccionar el calendario que se va a aplicar, si fuera necesario.

En el campo Aplicar deslizamiento de, se debe introducir un número de días y seleccionar el tipo de deslizamiento: Día natural, Día hábil, Día laborable, Mes, Año.

Información

Nota: Los días laborables son los días en los que legalmente se puede trabajar, según la ley vigente. Son los días de la semana, de lunes a sábado; domingos y festivos no incluidos. Asimismo, hay 6 días laborables por semana (salvo los días festivos).

Los días hábiles corresponden a los días en los que una empresa está en activo. Dependen del modo de funcionamiento de la empresa. Por lo general, los días hábiles de una empresa van de lunes a viernes, es decir, 5 días por semana, pero para algunos comercios que abren los sábados, van de lunes a sábado. Otro ejemplo: los bancos que cierran los lunes. Sus días hábiles irán de martes a sábado.

Hay que seleccionar la opción Aplicar primero el deslizamiento si se necesita que el número definido más arriba se tenga en cuenta al inicio de la fórmula de cálculo.

El campo Fórmula muestra automáticamente el resultado de la configuración. Hay que hacer clic en Guardar para guardar la fórmula.

Hay que seleccionar una fecha en el calendario Inicio fecha de referencia para comprobar el resultado del deslizamiento en el campo que se completa automáticamente Fecha calculada.

Se pueden combinar varias fórmulas para el cálculo del deslizamiento. Para ello, hay que hacer de nuevo clic en el botón Añadir y crear otra línea.

A continuación, hay que hacer clic en Guardar para confirmar la creación de la condición de valor.

Ejemplos

Tipo de traslado Deslizamiento Resultado

Primer

(1)

Día natural

(D[ C])

0

Sin traslado.

El deslizamiento en valor se aplica a partir de la fecha de operación introducida; es decir, sin traslado de fecha, incluso si la fecha de operación corresponde a un día de cierre del banco.

Ejemplo: Fecha de operación = 08/10/2023 -> Fecha valor = 08/10/2023 (incluso si cae en domingo).

Primer

(1)

Día laborable

(D[B])

0

Traslado al primer día laborable

Ejemplo: Fecha de operación = 08/10/2023 -> Fecha valor = 09/10/2023 (traslado al lunes que sigue al domingo 08).

Ejemplo: Fecha de operación = 09/10/2023 -> Fecha valor = 09/10/2023 (sin traslado porque el 09 cae en lunes).

Primer

(1)

Día hábil

(D[W])

0

Traslado al primer día hábil

Ejemplo: Fecha de operación = 08/10/2023 -> Fecha valor = 10/10/2023 (el 08 cae en domingo, el 09 en lunes, día de cierre de la agencia bancaria).

Ejemplo: Fecha de operación = 09/10/2023 -> Fecha valor = 10/10/2023 (el 09 cae en lunes, día de cierre de la agencia bancaria).

Primer

(1)

Día natural

(D[ C])

1 Día natural

(D[ C])

Se añade un día natural de deslizamiento para crear un traslado.

Ejemplo: Fecha de operación = 07/10/2023 -> Fecha valor = 08/10/2023 (incluso si cae en domingo).

Primer

(1)

 Día laborable

(D[B])

1 Día natural

(D[ C])

Se añade 1 día natural de deslizamiento al traslado al primer día laborable.

Ejemplo: Fecha de operación = 08/10/2023 -> Fecha valor = 10/10/2023 (traslado al lunes que sigue al domingo 08 + 1 día natural de deslizamiento).

Ejemplo: Fecha de operación = 09/10/2023 -> Fecha valor = 10/10/2023 (sin traslado porque el 09 cae en lunes + 1 día natural de deslizamiento).